Aplikacje mobilne dla instytucji pożyczkowych

Twoi klienci wracają.
Pytanie — do kogo.

91,5% wniosków o pożyczkę składają klienci powracający. Projektujemy i rozwijamy aplikacje mobilne, które zatrzymują ten ruch u Ciebie. Nie u agregatora.

marki z rejestru KNF w portfolio: Aasa, AvaFin, Wonga

15 tyg.

od kick-offu do publikacji w App Store i Google Play

30 tys.+

użytkowników aplikacji pożyczkowych, które zrealizowaliśmy

40+

inżynierów, projektantów i PM-ów w teamie Order Group

Trzy liczby, które ustawiają
rynek pożyczkowy w 2026.

[A]

91,5%

wnioskujących to klienci powracający

Nowi klienci to 8,5% wniosków. Walka toczy się o powracających — a aplikacja z biometrią i pożyczką w dwa kliknięcia to najtańszy kanał powtórnej sprzedaży.

Źródło: CRIF, 2025

[B]

+26%

r/r rosła sprzedaż pożyczek

Sektor zarobił w 2024 ponad miliard złotych netto. Liderzy przeznaczają zyski na kanały cyfrowe. Dystans do firm bez aplikacji rośnie co kwartał.

Źródło: BIK / cashless.pl, 2025

[C]

20.11.26

CCD2 wchodzi w życie — zmiany w każdym kanale cyfrowym

Nowe wymogi informacyjne, ocena zdolności i zasady reklamy obejmą każdy kanał sprzedaży. Firmy, które budują kanał mobilny teraz, wdrażają zgodność razem z aplikacją — bez osobnego projektu compliance.

Dyrektywa (UE) 2023/2225

Mobile to już główny
kanał Twoich klientów.

Sama strona WWW przestaje wystarczać. Dane z naszych wdrożeń i badania rynku pokazują ten sam kierunek.

[A]

85%

ruchu online pochodzi z urządzeń mobilnych

Taki wynik notuje Aasa24 — i nie jest wyjątkiem. Klient, który nie znajdzie sprawnej aplikacji, składa wniosek u konkurencji lub przez agregator, który pobiera prowizję od każdej transakcji.

Dane własne: Aasa24, 2024

[B]

20×

wyższy open rate push niż e-mail

Powiadomienia push osiągają open rate na poziomie 20–30%, podczas gdy e-mail kampanie to przeciętnie 1–3%. Push pozwala dotrzeć do klienta w momencie, gdy jest gotowy do działania — bez kosztu SMS-a i bez pośrednika.

Źródło: Airship Mobile Engagement Benchmark, 2024

[C]

1/1

własny kanał — żadnych prowizji dla agregatora

Aplikacja to bezpośredni kanał relacji z klientem: powiadomienia, oferty, obsługa — bez pośrednika i bez dzielenia się marżą. Każdy powracający klient wraca do Ciebie, nie do platformy porównawczej.

Strategia customer retention

[03] Realizacje03 / 06

Nie uczymy się Twojej branży
na Twoim projekcie.

Trzy marki z rejestru KNF w portfolio. Procesy, integracje i regulacje tego rynku znamy z wdrożeń, nie z briefu.

Live · 2 lata rozwoju

Aasa24

Aplikacja pożyczkowa na iOS i Android, która stała się głównym kanałem powtórnej sprzedaży Aasa Polska. Pełny zakres: onboarding z eKYC, logowanie biometryczne, strefa klienta, powiadomienia push i panel dla działu obsługi.

~30 000aktywnych użytkowników

7 os.stały zespół SCRUM

Klient: Aasa Polska S.A.
Zakres: UX/UI · development · infrastruktura · rozwój
Stack: React Native · TypeScript · Django · AWS · Firebase
Integracje: eKYC · biometria · push · panel back-office
Platforma: Cross-platform iOS + Android · skalowanie na AWS

Premiera · 2026

AvaFin

Od warsztatów do publikacji w App Store i Google Play w 15 tygodni. Biometria, open banking, płatności, system antyfraudowy i WCAG 2.2 — w jednym projekcie, zespołem sześciosobowym w sprintach dwutygodniowych.

Metryki po premierze (pobrania, konwersja onboardingu) — wkrótce.

Klient: AvaFin Poland Sp. z o.o.
Zakres: design · development · launch · hypercare
Integracje: Kontomatik · Przelewy24 · RiskIdent · Genesys · CRM
Timeline: 5 tyg. warsztaty + design · 10 tyg. development
Zgodność: WCAG 2.2 AA · RODO · CCD2-ready

Design & research

Wonga

Audyt UX i prototyp aplikacji mobilnej dla jednego z liderów rynku pożyczek online w Polsce (dziś w Grupie KRUK). Wyniki badań z użytkownikami przełożyliśmy na konkretne rekomendacje architektury i przepływów onboardingu.

Klient: Wonga
Zakres: audyt UX · prototyp · testy z użytkownikami
Deliverables: raport audytowy · klikalne makiety · rekom. architektury
Narzędzia: Adobe XD

Moduły, których nie
budujemy od zera.

Wzorce wypracowane przy trzech wdrożeniach pożyczkowych. Mniej niespodzianek integracyjnych, szybsza droga do premier w sklepach.

[01]

eKYC i weryfikacja tożsamości (IDENTT)

[02]

Open banking (Kontomatik)

[03]

Biometria — Face ID / odcisk palca

[04]

Spłaty i płatności (Przelewy24, Google Pay, Visiona, ITCard)

[05]

Push, deep linking, AppsFlyer, kampanie CRM

[06]

Sygnały antyfraudowe (RiskIdent)

[07]

WCAG 2.2 AA · RODO · CCD2-ready

[08]

Panel administracyjny, analityka i śledzenie UX (UXCam, CUX)

Efekt: czas realizacji skrócony z 15 do ok. 10–12 tygodni, bez cięć w testach ani zgodności.

Trzy kroki.
Zaczynamy małym ryzykiem.

Krok 1

Warsztat strategiczny i roadmapa

3 tygodnie · 30–40 000 PLN

Audyt produktu i usability
Audyt głównych procesów biznesowych
Analiza rynku i benchmark konkurencji
Ocena gotowości regulacyjnej (CCD2)
Raport błędów z priorytetyzacją i rekomendacjami
Raport zgodności CCD2 — co spełnione, czego brakuje
Roadmapa wdrożenia
Uzasadnienie biznesowe i szacunek kosztów

Krok 2

Design i delivery aplikacji

10–15 tygodni · T&M z widełkami

Warsztaty + UX/UI na bazie brand booku
Development React Native w sprintach 2-tyg.
Integracje: KYC, open banking, płatności
Publikacja w App Store i Google Play

Krok 3

Retainer — utrzymanie i rozwój

20–40 000 PLN / mies. · SLA

Wsparcie powdrożeniowe, hotfixy, SLA
Analityka produktowa i miesięczny raport KPI
Plan rozwoju i nowe funkcje
Aktualizacje zgodności — CCD2 i kolejne

Pytania, które słyszymy
najczęściej.

[01]Ile trwa budowa aplikacji pożyczkowej?

Dla AvaFin zajęło to 15 tygodni od pierwszych warsztatów do publikacji w App Store i Google Play — 5 tygodni designu i 10 tygodni developmentu. Z modułami Lending App Framework skracamy to do ok. 10–12 tygodni, zależnie od liczby integracji i stanu API po Twojej stronie.

[02]Co wpływa na koszt?

Liczba integracji (KYC, open banking, płatności, antyfraud), złożoność strefy klienta, wymagania prawne i to, czy istnieje już proces webowy, który odwzorowujemy. Po audycie (krok 1) dostajesz wycenę z widełkami. Rozliczamy się w modelu T&M — każdy sprint jest widoczny.

[03]Co dzieje się po premierze?

Nie znikamy. W cenie projektu są 3 miesiące wsparcia powdrożeniowego i poprawek. Potem proponujemy retainer z SLA i miesięcznym raportem KPI — aplikacja rośnie razem z portfelem i zmianami regulacji.

[04]Jak wygląda wdrożenie CCD2 w kanale mobilnym?

Zakładamy, że masz już plan compliance i prawników, którzy znają temat. Naszą rolą jest przełożenie wymagań na działający kod: konfigurowalne ekrany kosztów kredytu, wersjonowane formularze informacyjne, pełna historia zgód i mechanizmy oceny zdolności zgodne z nowymi wymogami. Twoi prawnicy mówią „co" — my odpowiadamy „jak" i dowozimy to w ramach budowy aplikacji, bez osobnego projektu wdrożeniowego.

[05]Pracujecie z naszym istniejącym backendem?

Tak, to typowy scenariusz. Aplikacja łączy się z Twoim API — bezpośrednio lub przez warstwę pośrednią. Sposób integracji ustalamy na warsztatach przed startem prac. Budujemy też brakujące elementy backendu w Pythonie/Django, jeśli zajdzie taka potrzeba.

[06]Jak wygląda skład typowego zespołu?

Dla projektu o skali AvaFin: Lead Developer, Product Designer, 2 deweloperów React Native, Project Manager i QA — 6 osób w sprintach dwutygodniowych. Skład dopasowujemy do zakresu projektu. W Order Group mamy ponad 40 specjalistów.

Twoi klienci wracają.
Pytanie — do kogo.